臨汾新聞網訊“您好，請您說一下家庭住址?”“您辦銀行卡的用途是什么?”……近日，在為客戶辦理銀行卡開卡業務時，侯馬農商行文錦苑支行綜合柜員翟彥捷習慣性地與客戶聊了起來。就是在這十分平常的聊天中，翟彥捷和同事一起成功堵截一起涉嫌“買賣銀行卡”風險案件。
“那天我正好是大堂經理崗，有一名湖南籍客戶黃某走進營業廳說要辦銀行卡，我首先按照流程查看了他的‘兩碼’，在看到其行程碼顯示途經多個省份時，我心里馬上警惕起來。”大堂經理范公瑾回憶，他遵照總行制定的業務流程向客戶進行身份識別，詢問其現住址、開戶用途等信息，在這樣一連串的提問下，黃某出現表達不清、閃爍其詞的情況。范公瑾和同事綜合黃某的身份背景和行為特征，初步判定其存在“買賣銀行卡”的可能。
“現在排號，我先幫您關注我們的微信公眾號，這樣以后用著方便。”為了先穩住黃某，范公瑾借幫助其關注微信公眾號的方式，進一步了解情況。無意中看到黃某手機上其與其團伙成員的聊天記錄，有可疑人員不斷在指揮和引導黃某辦理銀行卡開戶。范公瑾結合前期省聯社之前下發的風險提示，進一步確定這一情況是受“買賣銀行卡”團伙控制開戶的風險事件。
隨即，文錦苑支行行長潘衛霞立刻向總行運營管理部及公安機關上報。收到這一情況的侯馬市公安局民警第一時間趕到文錦苑支行，在核實相關信息后，將黃某帶走，后經調查確定黃某確為“買賣銀行卡”團伙成員，其欲開卡后在線上進行買賣。
“我們快速、專業的風險防范措施和對客戶高度負責的態度得到了公安機關的充分肯定。在接下來工作中，文錦苑支行將持續強化客戶身份識別，樹立全員風險意識，堅決守好防范打擊電信網絡詐騙的‘第一道防線’。”潘衛霞表示，文錦苑支行將繼續加強警銀聯防聯控，及時移交可疑線索，最大程度維護金融秩序穩定，共同構建打擊治理電信網絡違法犯罪的“天羅地網”。
記者 潘華玲
責任編輯：暢任杰
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